Kari Sark­ki­nen

Itä-Suo­men po­lii­sin tie­do­te

– Eri­lai­sis­ta hui­jauk­sis­ta ja pe­tok­sis­ta teh­dään po­lii­sil­le Itä-Suo­mes­sa kym­me­niä ri­ko­sil­moi­tuk­sia joka viik­ko, ker­too al­ku­ke­säs­tä lä­het­tä­mäs­sään tie­dot­tees­sa ri­kos­ko­mi­sa­rio Juha Lei­no­nen Itä-Suo­men po­lii­sis­ta.

Lei­no­sen mu­kaan pel­käs­tään ke­sä­kuun ai­ka­na on Itä-Suo­men po­lii­sil­le il­moi­tet­tu yli 300 ri­ko­sil­moi­tus­ta eri as­tei­sis­ta pe­tok­sis­ta ja mak­su­vä­li­ne­pe­tok­sis­ta.

Tah­ti on jat­ku­nut hei­nä­kuul­la. Edel­leen­kin vii­koit­tain po­lii­si tie­dot­taa uu­sis­ta hui­jaus­ta­pauk­sis­ta. Muun mu­as­sa tors­tai­na 18. hei­nä­kuu­ta po­lii­si va­roit­ti hui­jaus­soi­tois­ta, joil­la ka­las­tel­laan hen­ki­lö- ja pank­ki­tie­to­ja

Itä-Suo­men po­lii­si tut­kii par­hail­laan laa­jaa hui­jaus­ko­ko­nai­suut­ta, jos­sa ri­kol­li­set pyr­ki­vät saa­maan pu­he­li­mit­se uh­rin hen­ki­lö- ja pank­ki­tie­dot tai verk­ko­pank­ki­tun­nuk­set hal­tuun­sa. Li­säk­si uh­ria voi­daan yrit­tää saa­da hy­väk­sy­mään ti­li­siir­to­ja oman verk­ko­pank­kin­sa kaut­ta. Po­lii­si on va­roit­ta­nut asi­as­ta myös koh­den­ne­tus­ti hen­ki­löi­tä, joi­den epäi­lee jou­tu­van hui­jauk­sen tai pe­tok­sen koh­teek­si. Po­lii­si ke­hot­taa ole­maan va­ruil­laan hui­jaus­soit­to­jen va­ral­ta.

Älä luo­vu­ta pank­ki­tun­nuk­sia muil­le

Po­lii­si muis­tut­taa, et­tä älä luo­vu­ta pank­ki­tun­nuk­sia tai mui­ta­kaan pank­ki­tie­to­ja muil­le.

– Tär­kein asia, mitä jo­kai­sen tu­lee muis­taa, on se, et­tei ke­nel­le­kään luo­vu­te­ta omia verk­ko­pank­ki­tun­nuk­sia tai mak­su­kort­tien tie­to­ja. Po­lii­si, pan­kit, ve­rot­ta­ja tai mit­kään muut­kaan niin sa­no­tut vi­ral­li­set ta­hot ei­vät ky­se­le asi­ak­kai­den verk­ko­pank­ki­tun­nuk­sia pu­he­li­mit­se, säh­kö­pos­til­la, teks­ti­vies­teil­lä tai kes­kus­te­lu­a­lus­toil­la, muis­tut­taa ri­kos­ko­mi­sa­rio Juha Lei­no­nen.

Lei­no­nen ke­hot­taa kaik­kia jut­te­le­maan näis­tä hui­jaus­ten ris­keis­tä lä­heis­ten ja eri­to­ten iäk­kääm­pien ih­mis­ten kans­sa. Tär­kein­tä on muis­tut­taa, et­tei pank­ki­tun­nuk­sia tai -tie­to­ja pidä luo­vut­taa ke­nel­le­kään. Li­säk­si on syy­tä kes­kus­tel­la esi­mer­kik­si ope­raat­to­rei­den tar­jo­a­mis­ta mo­bii­li­var­men­teis­ta, joi­ta käyt­tä­mäl­lä voi tun­nis­tau­tua mo­nil­la verk­ko­a­lus­toil­la pank­ki­tun­nus­ten si­jas­ta.

– Mo­bii­li­var­men­teen käyt­tö on tur­val­lis­ta, kos­ka sil­loin eri alus­toil­le tun­nis­tau­tu­mi­seen tai kir­jau­tu­mi­seen ei tar­vi­ta pank­ki­tun­nuk­sia eli vaa­ra nii­den jou­tu­mi­ses­ta vää­riin kä­siin pie­ne­nee. Mo­bii­li­var­men­teel­la voi kir­jau­tua tai tun­nis­tau­tua kai­kil­le muil­le si­vuil­le pait­si pank­kien si­vuil­le. Toi­saal­ta, jos jol­la­kin muul­la kuin pan­kin si­vul­la ei tar­jo­ta kir­jau­tu­mi­seen tai tun­nis­tau­tu­mi­seen mo­bii­li­var­men­ne­vaih­to­eh­toa, niin sil­loin voi jo epäil­lä si­vun ai­tout­ta, Lei­no­nen opas­taa.

Mo­bii­li­var­men­tees­ta voit ky­syä li­sä­tie­to­ja omal­ta te­le­o­pe­raat­to­ril­ta.

Lei­no­sen mu­kaan pank­ki­a­si­oi­den hoi­ta­mi­ses­sa ver­kos­sa suo­si­tel­laan käy­tet­tä­väk­si mo­bii­li­a­vain­ta. Täl­löin muun mu­as­sa eri pal­ve­lui­hin kir­jau­tu­mi­ses­ta tai tun­nis­tau­tu­mi­ses­ta tu­lee pu­he­li­meen tai muu­hun te­le­pää­te­lait­tee­seen var­men­nus­koo­di, jon­ka jäl­keen asi­an voi vie­dä pää­tök­seen omal­la sa­las­sa pi­det­tä­väl­lä tun­nuk­sel­la. Mo­bii­li­a­vai­men käy­tös­tä saat li­sä­tie­to­ja omas­ta pan­kis­ta­si, neu­voo po­lii­si tie­dot­tees­saan.

Jos va­hin­ko ta­pah­tuu, niin:

Jos va­hin­ko ta­pah­tuu ja epäi­let luo­vut­ta­nee­si verk­ko­pank­ki­tun­nuk­se­si hui­ja­ril­le, niin:

– Ole vä­lit­tö­mäs­ti yh­tey­des­sä omaan pank­kii­si ja

– Tee asi­as­ta ai­na ri­ko­sil­moi­tus

– Niin sa­not­tu­jen toi­mi­tus­joh­ta­ja­hui­jaus­ten es­tä­mi­sek­si yri­tyk­sis­sä kan­nat­taa myös käy­dä läpi las­ku­jen mak­sup­ro­ses­sit si­ten, et­tä pys­ty­tään mah­dol­li­sim­man kat­ta­vas­ti var­mis­tu­maan mak­su­jen me­ne­mi­nen oi­keil­le ti­leil­le. Eri­tyi­ses­ti uu­sien työn­te­ki­jöi­den ja vaik­ka­pa ke­sä­työn­te­ki­jöi­den kans­sa nämä pro­ses­sit on syy­tä käy­dä pe­rus­teel­li­ses­ti läpi va­hin­ko­jen vält­tä­mi­sek­si, Lei­no­nen muis­tut­taa.

Hui­jauk­sia pank­kien, verk­ko­kaup­po­jen, Mat­ka­huol­lon ja Oma­kan­nan­kin ni­mis­sä

Esi­merk­ke­jä kah­den ke­sä­kuun al­ku­pään vii­kon ai­ka­na po­lii­sin tie­toon tul­leis­ta eri­lai­sis­ta hui­jauk­sis­ta Itä-Suo­mes­sa:

Poh­jois­sa­vo­lai­nen hen­ki­lö oli lait­ta­nut vaat­teen myyn­tiin Tori.fi -myyn­ti­a­lus­tal­le ja saa­nut yh­tey­de­no­ton vaat­tees­ta kiin­nos­tu­neel­ta hen­ki­löl­tä. Hen­ki­lö ha­lu­si os­taa vaat­teen ja lait­toi myy­jäl­le lin­kin kau­pan hy­väk­sy­mi­sek­si. Link­ki oli kui­ten­kin hui­jaus­link­ki, jota kaut­ta hui­ja­ri sai uh­rin pank­ki­tun­nuk­set ja eh­ti vie­dä uh­rin ti­lil­tä liki 2 700 eu­roa. Ta­paus on tut­kin­nas­sa ri­kos­ni­mik­keel­lä mak­su­vä­li­ne­pe­tos.

Poh­jois­kar­ja­lais­ta hen­ki­löä hui­jat­tiin lä­het­tä­mäl­lä Mat­ka­huol­lon ni­mis­sä teks­ti­vies­ti, jos­sa ker­rot­tiin, et­tä hen­ki­löl­tä oli­si jää­nyt jo­kin kul­je­tus­mak­su mak­sa­mat­ta ja nai­sel­le tu­le­vat tuot­teet ovat säi­ly­tyk­ses­sä, kun­nes asia on sel­vi­tet­ty. Hui­jauk­sen uh­ri kir­jau­tui lin­kin kaut­ta pank­ki­tun­nuk­sil­laan te­kais­tuil­le si­vuil­le ja huo­ma­si he­ti­mi­ten, et­tä hä­nen ti­lil­tään oli hä­vin­nyt liki 2 500 eu­roa ra­haa. Ta­paus on tut­kin­nas­sa pe­tok­se­na.

Sa­man­moi­sel­la Mat­ka­huol­lon ni­mis­sä lä­he­te­tyl­lä säh­kö­pos­ti­vies­til­lä hui­jat­tiin ete­lä­sa­vo­lai­sel­ta hen­ki­löl­tä luot­to­kort­ti­tie­dot ja en­nen kor­tin kuo­le­tus­ta oli hui­ja­ri eh­ti­nyt mak­saa uh­rin luot­to­kor­til­la kol­meen eri ker­taan yh­teen­sä liki 2 000 eu­ron edes­tä omia os­to­jaan.

Tör­ke­ä­nä pe­tok­se­na tut­ki­taan edel­li­sen kal­tais­ta hui­jaus­ta, jos­sa niin ikään Mat­ka­huol­lon ni­mis­sä tul­leen vies­tin mu­ka­na oli link­ki, jon­ne uh­ri kir­jau­tui pank­ki­tun­nuk­sil­laan. Hä­nen ti­lil­tä vie­tiin va­ro­ja 30 000 eu­roa.

Poh­jois­sa­vo­lai­nen hen­ki­lö huo­ma­si Net­ti­ka­ra­vaa­ni -si­vus­tol­la ole­van myyn­nis­sä hän­tä kiin­nos­ta­van mat­kai­lu­au­ton. Mies soit­ti il­moi­tuk­ses­sa ol­lee­seen nu­me­roon, jos­ta vas­ta­si suo­men­ruot­sa­lai­sel­la ak­sen­til­la pu­hu­nut mies. Mies oli ker­to­nut asu­van­sa Pie­tar­saa­res­sa ja myös myy­tä­vä mat­kai­lu­au­to oli sa­mal­la paik­ka­kun­nal­la. Pu­he­li­mes­sa oli so­vit­tu au­to­kau­pat ja os­ta­ja oli mak­sa­nut myy­jän ti­lil­le kaup­pa­hin­nan 19 900 eu­roa. Myy­jä oli lu­van­nut lait­taa os­ta­jal­le tar­vit­ta­vat var­men­teet ja kaup­pa­kir­jan, mut­ta sen jäl­keen myy­jäs­tä ei ole kuu­lu­nut mi­tään ja myy­tä­vä­nä ol­leen au­ton omis­ti to­del­li­suu­des­sa ai­van eri hen­ki­lö. Ta­paus­ta tut­ki­taan tör­ke­ä­nä pe­tok­se­na.

Pe­tok­sen yri­tyk­se­nä ja vir­ka­val­lan anas­tuk­se­na tut­ki­taan ta­paus­ta, jos­sa uh­ri sai teks­ti­vies­tin mak­sa­mat­to­mas­ta las­kus­ta. Vies­tis­sä oli pu­he­lin­nu­me­ro, jon­ne nai­nen soit­ti asi­aa sel­vit­tääk­seen. Pu­he­luun vas­ta­si ulo­sot­to­mie­he­nä esiin­ty­nyt hui­ja­ri, joka yrit­ti vie­dä hui­jauk­sen­sa lop­puun, mut­ta nai­nen oli val­pas, ei­kä suos­tu­nut hui­ja­rin eh­dot­ta­miin toi­men­pi­tei­siin.

Oma­kan­ta -hui­jaus­si­vus­ton kaut­ta asi­a­no­mis­ta­jan ti­lil­tä siir­ret­tiin 13 000 eu­roa ul­ko­maa­lai­sel­le pank­ki­ti­lil­le. Täs­sä ta­pauk­ses­sa uh­rin pank­ki oli re­a­goi­nut epäi­lyt­tä­vään ra­han­siir­toon ja pank­ki sai pa­lau­tet­tua uh­ril­le koko me­ne­te­tyn sum­man. Ta­paus on tut­kin­nas­sa tör­ke­ä­nä mak­su­vä­li­ne­pe­tok­se­na.

Myös toi­nen uh­ri hou­ku­tel­tiin kir­jau­tu­maan Oma­kan­ta -hui­jaus­si­vus­tol­le ja hän me­net­ti 20 000 eu­roa, niin ikään ul­ko­maa­lai­sel­le ti­lil­le. Tätä ta­paus­ta tut­ki­taan myös tör­ke­ä­nä mak­su­vä­li­ne­pe­tok­se­na.

Yh­des­sä ta­pauk­ses­sa asi­a­no­mis­ta­ja sai pu­he­lun, jos­sa soit­ta­ja esiin­tyi Osuus­pan­kin työn­te­ki­jä­nä. Uh­ri luo­vut­ti hui­ja­ril­le pank­ki­tun­nuk­sen­sa ja me­net­ti hui­ja­rin ko­ti­mai­sel­le ti­lil­le liki 20 000 eu­roa. Jut­tua tut­ki­taan tör­ke­ä­nä mak­su­vä­li­ne­pe­tok­se­na sekä iden­ti­teet­ti­var­kau­te­na.

Yk­si hui­jaus­ten uh­ri sai teks­ti­vies­tin Mat­ka­huol­loin ni­mis­sä, jos­sa pyy­det­tiin kir­jau­tu­maan vies­tis­sä ol­leen lin­kin kaut­ta. Tä­män jäl­keen hä­nel­le oli soi­tet­tu esiin­ty­en Osuus­pan­kin työn­te­ki­jä­nä. Sit­tem­min uh­rin ti­lil­tä läh­ti rei­lut 9 000 eu­roa ul­ko­maa­lai­sel­le ti­lil­le. Jut­tu on tut­kin­nas­sa ri­kos­ni­mik­keel­lä pe­tos.

Yh­des­sä ta­pauk­ses­sa asi­a­no­mis­ta­jal­ta hui­jat­tiin pank­ki­tun­nuk­set ker­to­mal­la pu­he­lus­sa, et­tä hä­nen ni­mis­sään oli teh­ty lai­na­ha­ke­mus. Hui­ja­ri oli pyy­tä­nyt asi­an tar­kas­ta­mi­sek­si uh­rin pank­ki­tun­nuk­set ja nii­den an­ta­mi­sen jäl­keen uh­rin ti­lil­tä läh­ti 6 000 eu­roa sekä hä­nen ni­mis­sään hui­ja­rin ot­ta­man lai­nan myö­tä 10 000 eu­roa eli ra­hal­lis­ta va­hin­koa tuli 16 000 eu­roa.

Vas­taa­val­la te­ko­ta­val­la hui­jat­tiin poh­jois­kar­ja­lai­sel­ta hen­ki­löl­tä 45 000 eu­roa ja tuo ta­paus on tut­kin­nas­sa tör­ke­ä­nä pe­tok­se­na.

Il­mei­ses­ti Fa­ce­boo­kis­sa ol­lee­seen kil­pai­luun osal­lis­tu­mi­sen yh­tey­des­sä asi­a­no­mis­ta­ja oli avan­nut lin­kin, jon­ne kir­jau­tu­mal­la oli­vat pank­ki­tun­nuk­set jou­tu­neet hui­ja­rin kä­siin. Tä­män jäl­keen uh­rin ti­lil­tä oli hä­vin­nyt rei­lut 24 000 eu­roa ra­haa, jos­ta pank­ki on­nis­tui pa­laut­ta­maan vä­hän rei­lut 7 000 eu­roa. Ta­paus on tut­kin­nas­sa tör­ke­ä­nä pe­tok­se­na.